Поставщик программного обеспечения для обеспечения соответствия Адвалис запустила новую версию своей платформы, специально разработанную для компаний, занимающихся оформлением прав собственности, эскроу-офицеров и агентов по расчетам, сталкивающихся с предстоящим Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Правило отчетности по жилой недвижимости.
Правило, который вступает в силу 1 декабря, потребует предоставления отчетов по определенным операциям с недвижимостью, осуществляемым исключительно за наличные, — по сути, расширяя то, что раньше представляло собой локализованный географический приказ о нацеливании (GTO), до общенационального требования.
«Мы наняли человека, который работал над отчетами GTO от имени андеррайтера, поэтому они обратили на это наше внимание в прошлом году», — рассказал генеральный директор Advalis Чарльз Висмер. ЖильеПроволока«Чем больше мы изучали это, тем больше понимали, что это очень похожий процесс подачи документов.
«Поэтому мы решили взять то же решение, которое у нас было в сфере права и бухгалтерского учета, и перенести его сюда для подачи в FinCEN документов по недвижимости».
Новая платформа под названием FincenRealEstateReport основана на опыте Advalis в оказании поддержки юристам и бухгалтерам. Информация о бенефициарном владельце (BOI) и документы по Закону о корпоративной прозрачности (CTA).
Висмер сказал, что запуск рынка недвижимости – это первое расширение заголовок сектор.
Объяснение экономии времени
Для агентов по урегулированию споров и специалистов по правам собственности подача новых документов представляет собой значительную временную нагрузку.
Висмер объяснил, что заполнение отчета вручную — это восьмиэтапный процесс, который может занять два с половиной часа.
«Вам необходимо объяснить эти требования к отчётности, раздать и собрать формы со 111 полями, ответить на вопросы, отслеживать сроки до и после закрытия сделки, связаться со всеми сторонами, а затем, наконец, отправить отчёт и хранить запись в течение пяти лет», — сказал Висмер. «Одна только отправка формы может занять от 20 до 25 минут».
«По сути, наша задача проста. Мы нашли способ автоматизировать этот процесс и сократили его примерно до пяти минут».
Висмер отметил, что платформа позволяет компаниям быстро масштабироваться.
«Если у них не так много закрытий, если они составляют всего один-два таких отчёта в месяц, это не так уж и плохо», — сказал он. «Но по мере расширения компании резко возрастает объём трудозатрат и рабочего времени сотрудников. Как только число отчётов достигнет пяти-десяти, нужно задуматься о более масштабной автоматизации».
Проблемы клиентов, исключения
По словам Висмера, клиенты все еще приспосабливаются, поскольку правило вступит в силу через три месяца.
«Большинство людей, конечно, не хотят этого делать. Никто не поддерживает усиление регулирования», — сказал он. «Поскольку до конца срока осталось 90 дней, люди всё ещё надеются, что всё изменится и всё будет отменено или приостановлено. Но маловероятно, что это произойдёт».
Обычно ответственность за предоставление отчетности лежит на агенте по урегулированию споров, но Висмер отметил, что платформа помогает прояснить роли.
«Любой, кто занимает это первое место, обязан подать отчёт, если только нет соглашения о назначении, которое передаёт эту обязанность другому лицу», — сказал он. «Крупнейшими являются физические и юридические лица, указанные в качестве агентов по закрытию или урегулированию споров.
«Если их нет, то назначается специалист, подготовивший заявление об урегулировании, или тот, кто подал акт. Андеррайтеры, на самом деле, редко оказываются в центре внимания».
Висмер добавил, что исключения из нового правила ограничены.
«По сути, это жилая недвижимость или связанная с ней земля? Если это так, и покупатель — юридическое лицо или траст, и недвижимость полностью нефинансируемая, он обязан отчитываться, если у него нет освобождения от уплаты налогов», — сказал он. «[Освобождение от уплаты налогов может включать в себя] события, [которые] представляют крайне низкий риск отмывания денег, такие как развод, передача имущества в связи со смертью, банкротство — они освобождены от уплаты налогов, потому что отчитываться об этом нет необходимости».
Готов к работе
В дополнение к новым требованиям к отчетности о недвижимости платформа Advalis уже поддерживает подачу заявок в BOI и имеет возможность подачи отчетности иностранными организациями, хотя Висмер описал это пространство как «беспрецедентную серую зону», которая все еще находится под контролем временные правила.
«FinCEN опубликует PDF-файлы (Правил для жилой недвижимости), как только закончится тестирование», — сказал он. «Последние данные, которые мы получили, говорят, что они находятся на стадии тестирования несколько дней назад. [Как только это будет сделано,] мы будем готовы начать».
Адвалис недавно присоединился к Американская ассоциация по земельным правам (ALTA) и представит платформу этой осенью на выставке ALTA ONE в Нью-Йорке.
«Людям интересно знать, что нужно для создания такого репортажа», — сказал Висмер. «Наша цель — убедиться, что отрасль к этому готова, и вернуть им часы, которые иначе пришлось бы потратить на создание таких репортажей».
English