Компании по страхованию титула готовятся к внедрению Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Правила по борьбе с отмыванием денег при передаче жилой недвижимости могут замедлить их работу. Во вторник FinCEN объявила о переносе вступления в силу этой политики с 1 декабря 2025 года на 1 марта 2026 года.
Правило требует титульные фирмы сообщать подробную информацию о сделках по покупке жилья, совершенных исключительно за наличные. В частности, имена, адреса, даты рождения, гражданство и номера удостоверений личности всех участников, включая несовершеннолетних, а также платежные реквизиты и информацию о трасты и организации которые покупают недвижимость.
В пресс-релизе FinCEN решение принято в целях «снижения нагрузки на бизнес и обеспечения эффективного регулирования».
«FinCEN предпринимает этот шаг, чтобы предоставить отрасли больше времени для соблюдения требований, что соответствует программе администрации по снижению нагрузки, связанной с соблюдением требований, и в то же время обеспечить адекватную защиту финансовой системы США от отмывания денег, финансирования терроризма и других серьезных незаконных финансовых угроз», — говорится в пресс-релизе.
Для реализации продления срока действия FinCEN издал временное распоряжение, предоставляющее освобождение от требований по предоставлению отчетности. FinCEN отметил, что в то же время Географические заказы на таргетинг остаются в силе.
В настоящее время это правило находится в центре судебного иска, поданного против FinCEN и его директора Андреа Гацки, а также Министерство финансов и его секретарь, Скотт Бессент компанией по страхованию титула Fidelity National Financial.
FNF подала иск в мае 2025 года. Недавно FNF заявила, что реализация правила нанесет ей «непоправимый вред», и обратилась в суд с просьбой вынести предварительный запрет, отсрочивающий исполнение правила. Ранее в этом месяцеОтветчики по иску, включая FinCEN, заявили суду в заявлении, что задержка с введением правила была неправомерной. Они также утверждали, что судебный запрет нарушит деятельность FinCEN по обеспечению соблюдения закона и достижение целей национальной безопасности.
В дополнение к ходатайству о предварительном запрете, FNF также подала ходатайство о упрощенное судебное решение, движение Американская ассоциация прав собственности на землю оказала ему поддержку, подав заявление amicus curiae.
Генеральный директор ALTA Крис Мортон выразил свою радость по поводу новости о задержке в заявлении, отправленном по электронной почте.
«Решение FinCEN отложить введение требований к отчетности свидетельствует о признании обоснованной обеспокоенности, высказанной членами ALTA и Конгрессом по поводу их реализации», — заявил Мортон в своем заявлении. «Существуют серьезные опасения по поводу огромного финансового и нормативного бремени, которое это правило возлагает на малый бизнес, относящийся к категории 90% в сфере титульного страхования. Эта отсрочка дает ALTA больше времени для совместной работы с FinCEN по пересмотру этого дорогостоящего правила, которое создает значительную нагрузку на титульные компании».
English