Прокуроры проверяют ипотеку мошенничество с размещением В деле против генерального прокурора Нью-Йорка Летиции Джеймс установлено, что имеются доказательства, опровергающие выдвинутые против нее обвинения, согласно ABC Новости отчет основан на источниках.
Согласно сентябрьскому меморандуму, обобщающему результаты расследования, любая финансовая выгода, которую могла получить Джеймс, была минимальной — примерно $800 в год покупки дома. Прокуроры также выразили обеспокоенность тем, что федеральные правила ипотечного кредитования для вторых домов не содержат чёткого определения понятия «занятость», что затрудняет доказательство намерения вне разумных сомнений.
Несмотря на эти опасения, Джеймс был предъявлено обвинение в начале октября в Окружной суд США по Восточному округу Вирджинии по одному пункту обвинения в банковском мошенничестве. Джеймс, отрицающий обвинения, должен в пятницу предстать перед федеральным судом в Норфолке для предъявления обвинения.
«Никто не стоит выше закона. Обвинения, предъявленные по этому делу, представляют собой преднамеренные преступные действия и грубое нарушение общественного доверия», — заявила федеральный прокурор Линдси Халлиган. «Факты и закон в этом деле очевидны, и мы продолжим следовать им, чтобы обеспечить торжество правосудия».
The Министерство юстиции США (Министерство юстиции) утверждает, что Джеймс ложно сертифицировал Норфолк, Вирджиния, дом в качестве второго места жительства, чтобы получить более выгодные условия кредитования — например, более низкую процентную ставку — и при этом получать доход от аренды и сэкономить более $17,000 по сравнению с ипотекой на инвестиционную недвижимость.
Джеймс, демократ второго срока, отрицает какие-либо правонарушения. Она заявила, что все ошибки в кредитных документах были оперативно исправлены, а её адвокат обвинил Министерство юстиции в возбуждении политически мотивированного дела после её успешного иска о мошенничестве против президента Дональда Трампа в прошлом году.
В служебной записке, на которую ссылается ABC News, говорится, что Джеймс купила дом за 137 000 фунтов стерлингов ($) в 2020 году для своей внучатой племянницы и её детей, чтобы они могли жить там без арендной платы. Её внучатая племянница подтвердила, что никогда не подписывала договор аренды, а сумма в 1350 фунтов стерлингов ($), указанная Джеймс в налоговой декларации в том году, представляла собой возмещение коммунальных услуг, а не арендную плату.
ABC News также сообщила, что Джеймс установил ставку 20%, что выше типичной ставки 10% для кредита на второй дом, и что кредитный инспектор оценил разницу в ставках между финансированием второго дома и инвестиционной недвижимости примерно в $10 800 за 30 лет.
В случае признания Джеймса виновным ему может грозить до 30 лет тюрьмы, штрафы в размере до 1 млн. TP4T1 по каждому пункту обвинения и конфискация имущества, хотя федеральные приговоры часто ниже установленных законом максимальных сроков.
В прошлом месяце, как сообщает ABC News, прокуроры доложили о своих опасениях бывшему прокурору США Эрику Зиберту. Впоследствии Зиберт был отстранён Трампом от должности после того, как, как сообщается, отказался выдвигать обвинения против Джеймса. Его преемник Халлиган продолжил расследование.
English