В целом, пенсионные настроения среди тех, кто сейчас находится на этапе планирования, высоки. Две трети предпенсионеров выражают уверенность в своих планах в том виде, в котором они есть, но показатель заметно упал на 7 процентных пунктов по сравнению с 2024 годом, согласно новые результаты опроса от Инвестиции в Fidelity.
Источник спада, вероятно, не является неожиданным после экономических данных последних нескольких лет. Fidelity связывает это с «затяжным влиянием инфляция и стоимость жизни». Компания продолжает объяснять, что «хотя более 70% недавних пенсионеров говорят, выход на пенсию идет по плану, многие были застигнуты врасплох ростом расходов, особенно здравоохранение затраты."
Опрос проводится ежегодно с 2019 года. В этом году фокус был расширен и теперь включает как тех, кто планирует выйти на пенсию, так и тех, кто недавно вышел на пенсию, чтобы «сравнить ожидания с реальностью».
«На переднем крае находятся поколение X«Поколение X, которое, в частности, имеет самые негативные перспективы выхода на пенсию среди всех поколений», — показал опрос. «На самом деле, чуть более половины (53%) представителей поколения X уверены, что смогут выйти на пенсию на своих условиях, а треть говорит, что они могут продолжать работать на пенсии, чтобы пополнить свой доход».
Рита Ассаф, вице-президент по пенсионным предложениям в Fidelity, сказала, что «обнадеживает» слышать, что многие пенсионеры говорят, что их планирование окупается. Но не следует игнорировать мнение предпенсионеров, поскольку они жонглировать несколькими приоритетами, включая заботу о престарелых родителях и финансирование обучения их детей в колледже.
«Примечательно, что нынешнее поколение пенсионеров может оказаться последним, кто будет использовать предсказуемые источники дохода, такие как пенсии, в качестве основного способа финансирования выхода на пенсию», — сказал Ассаф. «Сдвиг в сторону пенсионных сбережений усиливает важность того, чтобы вы как можно раньше заземлились в финансовом плане».
Тем не менее, большинство недавних пенсионеров говорят, что они удовлетворены тем, как идет их планирование. Почти трое из четырех (72%) говорят, что их выход на пенсию «проходит по плану». Примерно столько же говорят, что они копили и планировали комфортную пенсию (70%) и что выход на пенсию более приятен, чем они ожидали (69%).
Часть этого всеобщего оптимизма, вероятно, исходит из использования «традиционных» источников пенсионного дохода, включая пенсии и Социальное обеспечение. Это упрощает и упрощает планирование бюджета, но 70% также объясняют, что рост стоимости жизни съедает их сбережения.
«Одной из самых больших областей, где они были застигнуты врасплох, является здравоохранение — одна из самых больших статей расходов на пенсии», — пояснила Fidelity. «Более половины (57%) из тех, кто говорит, что не планировал расходы на здравоохранение, что неудивительно, также говорят, что расходы на здравоохранение выше, чем они ожидали, а 4 из 10 (43%) считают, что Medicare покрывает меньше, чем они думали».
В опросе приняли участие 2001 взрослых, имеющих по крайней мере один инвестиционный счет, сообщает Fidelity. Поколения определяются как люди в возрасте от 60 до 78 лет бэби-бумеры, возраст от 44 до 59 лет для поколения X, возраст от 28 до 43 лет для миллениалы и в возрасте от 18 до 27 лет для Поколение Z. Опрос проводился с 10 по 17 декабря 2024 г. Большая Деревня, которая не связана с Fidelity Investments.
English