Пенсионеры, которые думают о переезде в штат с более низким или нулевым подоходным налогом, могут обнаружить, что им следует учитывать другие реалии своего конечного пункта назначения. Сосредоточение исключительно на подоходном налоге без учета других сопутствующих расходов может не принести той экономии, на которую они надеются или ожидают.
Об этом говорится в отчете, опубликованном на этой неделе Уолл Стрит ДжорналОбщаясь с инвестиционными консультантами, налоговыми специалистами, экономистами и людьми, которые уже совершили такие шаги, авторы статьи оценивают влияние других расходов, включая другие налоги, которые могут сократить или свести на нет сбережения при их нынешних условиях жизни.
Одним из таких приведенных примеров является ушедший на пенсию пара, которая переехала из Индианаполис в Санкт-Петербург, Флорида Флорида — штат, в котором нет подоходного налога, но как только они переехали, чтобы быть ближе к своим детям, они обнаружили, что покупка дома в сочетании с гораздо более высокой ставкой налога на имущество фактически нейтрализовала потенциальную экономию за счет отсутствия подоходного налога штата.
Их финансовый консультант, который говорил с Journal, объяснил, что пара будет теперь придется работать «еще много лет» быть «в порядке».
Джаред Вальчак, вице-президент по государственным проектам Налоговый фонд в Вашингтоне, округ Колумбия, сообщил изданию, что налоговая шкала имеет большое значение с точки зрения потенциальной экономии от перехода в штат с нулевым подоходным налогом. Более обеспеченные пенсионеры, сказал он, являются более важным фактором для тех, кто больше зависит от инвестиционного дохода, в то время как «для многих пенсионеров со средним доходом подоходный налог становится менее важным, поскольку они, как правило, тратят и не зарабатывают так много», — говорится в отчете, основанном на информации Вальчака.
По его словам, налоги с продаж и налоги на имущество, как правило, оказывают большее влияние на конечный результат для пенсионеров со средним доходом, при этом Налоговый фонд приводит в пример Теннесси: там «нет подоходного налога, но его совокупный государственный и средний местный налог ставка налога с продаж «9,56% — второй по величине показатель в стране», — сообщают в организации.
Однако, недавний отчет компанией по предоставлению услуг по переезду HireAHelper также предполагает, что активность переездов пенсионеров в прошлом году снизилась почти на четверть (23,8%), основываясь на данных, собранных компанией из Бюро переписи населения США. Некоторые эксперты утверждают, что одной из возможных причин падения является все более доминирующее предпочтение, которое пожилые американцы отдают старение на месте.
Специалисты по жилищному строительству, которые недавно говорили с Риэлтор.com сказал, что это влияет на активность переездов и покупки жилья в некоторых районах, что частично вытекает из декабрьского исследования, проведенного крупной правозащитной организацией ААРП относительно общие предпочтения большинства пожилых американцев для старения на месте.
English