Два крупнейших кредитора по обратной ипотеке спонсируют конференцию по финансовому планированию

The Альянс комплексных планировщиков (ACP), торговая ассоциация специалистов по финансовому планированию, проведет свою ежегодную конференцию в октябре этого года в Саванне, штат Джорджия, и в качестве ключевых спонсоров мероприятия примут участие два ведущих национальных кредитора по обратной ипотеке.

Плано, штат Техас Финансы Америки (FOA), в настоящее время лидер отрасли в сфере обратной ипотеки, и Парамус, кредитор и сервисная служба обратной ипотеки из Нью-Джерси. Лонгбридж Финансовый выступит спонсором мероприятия. Ежегодная конференция ACP в первую очередь предназначена для «фидуциарных финансовых консультантов, ориентированных на налогообложение, которые предоставляют своим клиентам комплексные стратегии увеличения благосостояния на безкомиссионной основе», согласно заявлению объявление мероприятия.

Полная программа еще не опубликована, но среди основных докладчиков будут специалисты по финансовому планированию, которые расскажут о бизнес-темах, актуальных для этой профессии. Организация заявила, что ожидает, что «более 100 членов посетят конференцию в этом году — помимо других консультантов, партнеров, спонсоров, поставщиков и журналистов».

Присутствие на мероприятии двух лидеров отрасли обратной ипотеки соответствует заявленному желанию всей отрасли развивать более прочные и продуктивные рекомендательные отношения с профессионалами в области финансового планирования. Эти профессионалы являются ключевой группой, которая, по мнению участников индустрии обратной ипотеки, может помочь в развитии новых возможностей для бизнеса.

На сборе ЖильеПроволока В апреле этого года в Скоттсдейле, штат Аризона, президент FOA Кристен Зифферт предложила привезти больше специалистов по финансовому планированию в курсе по механике продукта обратной ипотеки.

Она считала, что эти профессионалы потенциально могли бы посоветовать своим старшим клиентам использовать обратную ипотеку для защиты от риска последовательности доходности, когда обратная ипотечная кредитная линия используется во времена волатильности рынка до тех пор, пока инвестиционный портфель не стабилизируется.

FOA также провела работу с специалистами по финансовому планированию через своего вице-президента по пенсионным стратегиям Стива Реша. Недавно он рассказал журналу Reverse Mortgage Daily (RMD) журнала HousingWire о том, как в отрасли разговоры с финансовыми планировщиками изменились За последние несколько лет.

В Интервью 2022 года с RMDГенеральный директор Longbridge Крис Майер объяснил важность облегчения переговоров об обратной ипотеке между специалистами по финансовому планированию и их клиентами.

«Чтобы финансовые консультанты могли действительно изучить и понять продукты для них, встретиться с группами людей и поговорить с адвокатами по уходу за пожилыми людьми или агентами по недвижимости, многие из этих разговоров проводятся на местном уровне», — сказал Майер. «И чтобы иметь возможность оказывать такое влияние, по всей стране должны быть люди, которые могут […] иметь людей, которые могут вести такие разговоры на местах».

Согласно конверсионной ипотеке собственного капитала (HECM) данные объема собрано Обратный обзор рынка (RMI), FOA сохранила первое место среди национальных кредиторов обратной ипотеки с 7 784 одобрениями за 12-месячный период, закончившийся 31 мая. Лонгбридж был третьим с 2 972 одобрениями за тот же период.