Мошенничество с выдачей себя за продавца находится на подъеме. Изучение проводится НДП Аналитика обнаружил, что 28% из титульные компании в 2023 году произошла как минимум одна попытка мошенничества с выдачей себя за продавца, а только в апреле 2024 года 19% фирм подверглись хотя бы одной такой попытке.
Исследование, опубликованное в понедельник, основано на общенациональном опросе 783 титульных компаний. Из фирм, которые столкнулись с попытками мошенничества с выдачей себя за продавца в 2023 году, только 16% оплаченные претензии, согласно исследованию.
Несмотря на, казалось бы, распространенное явление мошенничества с выдачей себя за продавца, 46% респондентов сообщили, что, по крайней мере, «в некоторой степени обычным» было выявление попыток мошенничества перед закрытием, в то время как 26% заявил, что мошенничество чаще выявлялось после закрытия.
Наиболее распространенными характеристиками мошенничества с выдачей себя за продавца являются: вопросы нотариального заверения, при этом 43% респондентов отметили, что поддельные учетные данные нотариуса использовались при попытке мошенничества, выдавая себя за продавца, а 31% сообщил, что мошенник пытался использовать настоящие учетные данные нотариуса без разрешения.
Согласно отчету, специалисты по недвижимости и праву собственности должны внимательно следить за сделками с пустующими земельными участками, а также за сделками с наличными деньгами и сделками, в которых продавец требует использования неизвестного нотариуса. Более чем 80% респондентов опроса просьбы об операциях наличными и подписаниях по почте были названы «довольно распространенными» тревожными сигналами.
Хорошая новость, однако, заключается в том, что 91% из опрошенных фирм предоставляют или планируют предоставить образование и ресурсы для обучения сотрудников методам мошенничества. Сообщается, что 69% опрошенных фирм используют ресурсы Американская ассоциация прав собственности на землю (АЛТА).
English